http://clara-pacta.livejournal.com/ (![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png)
clara-pacta.livejournal.com) wrote in ![[community profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/community.png)
russian_america2015-08-21 12:11 am
clara-pacta.livejournal.com) wrote in russian_america2015-08-21 12:11 am
Entry tags:
Банковский счет для россиянина в сша
Дорогие друзья, как и где открыть банковский счет для родственника, гражданина России, в США? Могу ли открыть какой-то общий счет являясь гражданином США? Спасибо!!!!
no subject
Даже без соушл секьюрити
no subject
no subject
no subject
Клиент финансового учреждения должен быть идентифицирован и его бизнес должен быть понятен.
Террористы, наркодилеры, взяточники и прочие отмыватели грязных денег никому не нужны.
no subject
no subject
no subject
no subject
Можно без ss
Просто в этой строке ставят n/a
no subject
no subject
no subject
Очень не хотят открывать счета не резидентам США
no subject
no subject
ITIN нерезидент может абсолютно законно получить в IRS, но это занимает пару месяцев, и они иногда пытаются его не дать - мол, а зачем вам? Нужно знать в какие бумажки тыкать. Ну и личное присутствие.
no subject
no subject
Надо меньше верить тупым банковским клеркам в больших банках и больше ходить в CU, где персонал на порядки вменяемее.
no subject
Проблема будет не с отсутствием SSN-а, а с отсутствием американского адреса. Они хотят доказанный адрес (utility bill или lease на его имя).
Личный опыт: в феврале я прилетал из Израиля на три дня по туристической визе (т.е. никакого статуса у меня тогда не было), чтоб подготовить почву (записать детей в садики, открыть счёт итп). Одному моему знакомому при точно таких же условиях открыли счёт в Chase-е, так я зашёл в первое попавшееся отделение и был послан (не потому, что не было SSN-а, а потому, что у меня не было доказательства адреса). Я перешёл через дорогу в Citi, там история повторилась. Я ещё раз перешёл через дорогу в BofA и там мне без проблем открыли счёт, им был нужен только сам адрес, без доказательств. Адрес моих американских друзей их абсолютно устроил.
Я сильно подозреваю, что формально по правилам банка всегда нужны доказательства, но некоторые сотрудники готовы на это забить. Так что если сам человек есть, то можно переходить из отделения в отделение, пока не откроют.
no subject
=== cut ===
Standard Chartered Bank has agreed to pay $300 million and enact several business changes because of anti-money laundering compliance failures.
The settlement, which was announced by the New York State Department of Financial Services, will require the bank to take several steps, including the exit of certain high-risk client relationships in the United Arab Emirates.
=== cut ===
HSBC submitted to oversight from the monitor as part of a $1.9 billion settlement that saw the bank enter into a deferred prosecution agreement with the DOJ.
The settlement came after allegations that the British bank failed to track at least $881 million in money laundered from Mexican drug traffickers between 2006 and 2010, and another $660 million in funds laundered from Cuba, Iran, Libya, Sudan and Burma, according to court documents.
=== cut ===
no subject
Они нарушают и закон и правила банка. Это вообще оканчивается увольнением.
А если такой счет начнут мятой наличкой каждый день пополнять - можно и посерьезней залететь.
no subject
no subject
no subject
Если бы я действительно был злобным нарушителем и отмывателем денег, то я бы не обломался напечатать на принтере договор об аренде.
То есть, они явно что-то нарушают, но вряд ли уж прямо федеральный закон. Скорее всего, это какие-нибудь внутренние правила банка, на которые даже может быть неофициальная инструкция забивать, банк ведь заинтересован в клиентах.
no subject