Банковский счет для россиянина в сша

[clara-pacta.livejournal.com]

Дорогие друзья, как и где открыть банковский счет для родственника, гражданина России, в США? Могу ли открыть какой-то общий счет являясь гражданином США? Спасибо!!!!

Comments

[by-romeo9.livejournal.com]

В любом банке должны открыть на его имя
Даже без соушл секьюрити

[lamantyn.livejournal.com]

Нет, "на имя" не должны и не откроют.
Клиент финансового учреждения должен быть идентифицирован и его бизнес должен быть понятен.
Террористы, наркодилеры, взяточники и прочие отмыватели грязных денег никому не нужны.

[alikr.livejournal.com]

+

[by-romeo9.livejournal.com]

А как открывают? Паспорт принес, визу показал и открыли

[by-romeo9.livejournal.com]

"На имя" - человек приходит лично в банк с паспортом и открывает
Можно без ss
Просто в этой строке ставят n/a

[1master.livejournal.com]

Четыре года назад я без проблем открыл счет для не присутствуюшего в стране человека.
Надо меньше верить тупым банковским клеркам в больших банках и больше ходить в CU, где персонал на порядки вменяемее.

[lamantyn.livejournal.com]

До этих "вменяемых" CU тоже очередь дойдет.

=== cut ===
Standard Chartered Bank has agreed to pay $300 million and enact several business changes because of anti-money laundering compliance failures.

The settlement, which was announced by the New York State Department of Financial Services, will require the bank to take several steps, including the exit of certain high-risk client relationships in the United Arab Emirates.
=== cut ===
HSBC submitted to oversight from the monitor as part of a $1.9 billion settlement that saw the bank enter into a deferred prosecution agreement with the DOJ.

The settlement came after allegations that the British bank failed to track at least $881 million in money laundered from Mexican drug traffickers between 2006 and 2010, and another $660 million in funds laundered from Cuba, Iran, Libya, Sudan and Burma, according to court documents.
=== cut ===

[alleukemist.livejournal.com]

Будучи в США, точно можно. Из России же - сомневаюсь.

[clara-pacta.livejournal.com]

Спасибо! Не знала что можно без social security... Спасибо!

[deadyogi.livejournal.com]

без social security можно, а вот без человека - вряд ли.

[kpoxa-e.livejournal.com]

В аналогичных обстоятельствах (россиянин бех ss#) Bank of America счёт не открыл, а Citi - открыл. Года три назад дело было.

[logofilka.livejournal.com]

БоА сильно зависит от отделения. У меня клиенты как раз в БоА открывают без проблем. Но, разумеется, нужно личное присутствие человека.

[kpoxa-e.livejournal.com]

Главное дело, мой родной БофА, у меня там и бизнес счёт, и safe deposit box, и вообще, они меня все там по имени знают - час бегали кругами, не можем, говорят. А Citi вообще без вопросов открыл.

[yankel.livejournal.com]

Зависит от конкретного банка. При этом гайки все больше закручиваются.
Очень не хотят открывать счета не резидентам США

[rrr2.livejournal.com]

Необходимо личное присутствие.

[yatur.livejournal.com]

В некоторых банках открывают без SSN. С ITIN открывают в любом банке - он не отличим от SSN по формату.

ITIN нерезидент может абсолютно законно получить в IRS, но это занимает пару месяцев, и они иногда пытаются его не дать - мол, а зачем вам? Нужно знать в какие бумажки тыкать. Ну и личное присутствие.

[vyhuhol.livejournal.com]

Это зависит от конкретного сотрудника и точно нужен сам человек (с иностранным паспортом).
Проблема будет не с отсутствием SSN-а, а с отсутствием американского адреса. Они хотят доказанный адрес (utility bill или lease на его имя).

Личный опыт: в феврале я прилетал из Израиля на три дня по туристической визе (т.е. никакого статуса у меня тогда не было), чтоб подготовить почву (записать детей в садики, открыть счёт итп). Одному моему знакомому при точно таких же условиях открыли счёт в Chase-е, так я зашёл в первое попавшееся отделение и был послан (не потому, что не было SSN-а, а потому, что у меня не было доказательства адреса). Я перешёл через дорогу в Citi, там история повторилась. Я ещё раз перешёл через дорогу в BofA и там мне без проблем открыли счёт, им был нужен только сам адрес, без доказательств. Адрес моих американских друзей их абсолютно устроил.
Я сильно подозреваю, что формально по правилам банка всегда нужны доказательства, но некоторые сотрудники готовы на это забить. Так что если сам человек есть, то можно переходить из отделения в отделение, пока не откроют.

[lamantyn.livejournal.com]

> некоторые сотрудники готовы на это забить

Они нарушают и закон и правила банка. Это вообще оканчивается увольнением.

А если такой счет начнут мятой наличкой каждый день пополнять - можно и посерьезней залететь.

[vyhuhol.livejournal.com]

Я не уверен, что это такое уж сильное нарушение. Они меня идентифицировали (причём двумя способами, через иностранный паспорт и иностранные права, и даже оставили в системе сканы). То есть они знают, кто я такой, они только не убедились, что адрес -- действительно мой. Эта информация банку явно нужна не для того, чтоб я не отмывал деньги, а просто чтоб знать, куда посылать отчёты и прочее. А эта информация вряд ли им особенно важна, сегодня я там живу, завтра я переехал.
Если бы я действительно был злобным нарушителем и отмывателем денег, то я бы не обломался напечатать на принтере договор об аренде.
То есть, они явно что-то нарушают, но вряд ли уж прямо федеральный закон. Скорее всего, это какие-нибудь внутренние правила банка, на которые даже может быть неофициальная инструкция забивать, банк ведь заинтересован в клиентах.

[aloras.livejournal.com]

Bank of America открыл мне при личном посещении. Посмотрели гостевую визу,штампы прибытия-убытия из страны(как долго я нахожусь в СЩА в течение года). Ещё надо было поддтверждения адреса,где проживаю. Заполнили анкету на сайте Costco,когда те прислали скидочную карту,с этим конвертом-на моё имя,уже пошли в банк. Года 3 назад было дело.

[brillbrune.livejournal.com]

Открыли в Сити без проблем

[belka-crazy.livejournal.com]

Chase выел мозг чайной ложечкой, когда пытались меня (гражданку рф с тур.визой) вписать в счет мужа (гражданина сша) - нужно было доказательство российского адреса. без этого никак.