мошенничества в США
Dec. 25th, 2003 03:18 pm![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
behtypa.livejournal.com posting in ![[community profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/community.png){kind=small}
russian_america..
А ЖУЛИК ТУТ КАК ТУТ
Мы ежегодно теряем миллионы долларов в результате действий мошенников. Преступники, как обычно, пользуются наивностью и жадностью людей. По данным ФБР, в 2О02 году в стране было арестовано более 330 тысяч человек, обвиненных в мошенничестве. Подобное преступление совершается каждые 7.5 секунд.
По данным Бюро юридической статистики (Bureau of Justice Statistics), в прошлом году жертвой мошенников стал каждый десятый американец. Эти данные были получены на основе опроса и не в полной мере отражают реальное положение дел. Этот же опрос показал, что о случаях мошенничества в полицию сообщали лишь 49% пострадавших. Типичная жертва жуликов - пожилой человек с невысоким уровнем образования и доходом.
Из-за развития телекоммуникаций, все больше мошенников начинает оперировать в виртуальном пространстве -в 2001 году впервые ущерб от мошенничеств, совершенных с помощью Интернета и электронной почты, превысил ущерб, нанесенный "традиционными" жуликами, не использовавших компьютер для проведения афер. По данным Internet Fraud Complaint Center, среднестатистическая жертва интернет-преступления в 2002 году потеряла $845, а жертва "традиционных мошенников" -$840 (данные ФБР).
Лишь 3-5% мошенничеств совершают реальные компании. Аферисты в большинстве случаев используют принцип "курочка по зернышку клюет" и наносят своим жертвами относительно небольшой ущерб. В 32% случаев жуликам удается похитить от $100 до 499, в 18% - от тысячи до $3000. Лишь в каждом десятом случае, финансовые потери жертвы превышают $3 тысячи. Вероятно это происходит и из-за активности правоохранительных органов. Статистика также показывает, что чем крупнее потери ограбленных, с тем большим усердием полиция стремится обнаружить злоумышленника. Большинство мошенников, похитивших свыше $5 тысяч, арестовываются в течение трех-четырех месяцев. Впрочем, несколько лет в розыске находятся мошенники, которые обманом получили от $100 до $1.5 млн.
Эксперты юридического Центра общества потребителей (National Consumer Law Center) считают, что действия мошенников не отличаются разнообразием, и они используют лишь несколько широко известных приемов. Однако эти методы работают, несмотря на то, что они хорошо известно. К примеру, некий Марк Броуни с 1998 года совершил как минимум шесть мошенничеств по одной и той же схеме. Он открывал виртуальный магазин и обзванивал людей с предложениями покупки бытовой электроники по очень низким ценам. Собрав $10-20 тысяч, Броуни исчезал.
Статистика показывает, что чаще всего используются такие схемы: предлагается купить вещь по очень дешевой цене; гарантируется денежный приз; дается обещание, что ваше здоровье значительно улучшится; продается «секретная информация», позволяющая хорошо заработать, но такая запутанная, что и грамотный человек не в состоянии ее осмыслить. Общаясь с потенциальными жертвами, мошенники обычно подчеркивают, что их деятельность абсолютно законна. Они стремятся использовать названия хорошо известных и солидных фирм. Почти в половине случаев, потенциальная жертва попадает в сети после телефонного разговора.
КСТАТИ
За последний год 26% семей стали жертвой преступления (25% в 2002 году, 22% - в 2001 году). Исследование службы Gallup показало, что 15% семей стали жертвами актов вандализма. 14% пострадали от краж. 5% стали жертвами квартирных воров, 3% - жертвами угонщиков. 2% были ограблены, а 1% опрошенных угрожали сексуальным насилием. 6% стали жертвами преступников, действовавших в интернете. Опрос показал, что 32% пострадавших от действий преступников не обращаются в полицию, вероятно, поэтому данные официальной статистики расходятся с данным Gallup.
По данным Бюро судебной статистики (Bureau of Justice Statistics!), в 2002 году было совершено около 23 млн. преступлений. В среднем, на тысячу жителей старше 12-ти лет приходится 23 преступления (25 в 2001 году). За последние 10 лет количество насильственных преступлений уменьшилось на 54%, количество имущественных преступлений (к ним относится и разрушение чужой собственности) - уменьшилось на половину, а количество изнасилований - на 53%.
КАК УКРАСТЬ МИЛЛИОН
По данным Национальной лиги потребителей (National Consumers League), в прошлом году наиболее часто использовались такие вицы мошенничества:
КРАЖА ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ КАРТОЧКАХ
Жулики, получившие информацию о личных данных владельца кредитной карточки, могут расплачиваться ею в интернет-магазинах, брать банковские кредиты, арендовать жилье, претендовать на пособия и т.д.
ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЫ И АУКЦИОНЫ
Схема: покупатель платит деньги за покупку в интернет-магазине, но, либо не получает ее, либо получает товар в меньшем количестве или худшего качества. Наиболее популярный вид жульничества в интернете. По данным Internet Fraud Complaint Center, подобные преступления в 2002 году составили 27% от числа зафиксированных преступлений во всемирной Сети.
ИНВЕСТИЦИИ
Компания предлагает купить ее акции или сделать частные инвестиции, обещая значительную прибыль. Обычно для привлечения жертв, мошенники оперируют фальшивой статистикой и сообщают заведомо ложные сведения об истории или собственниках компании.
СБОР ПОЖЕРТВОВАНИЙ
90% американцев жертвуют на различные благотворительные цели. Этим пользуются жулики. Они просто создают фальшивую благотворительную организацию, которая специализируется на каком-либо добром деле и совершенно открыто собирают пожертвования. Единственное отличие от обычных благотворительных фондов в том, что они прикарманивают эти деньги.
ВОССТАНОВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
Практически у всех есть кредитная история - хроника получения и погашения кредитов. В стране существует несколько независимых кредитных бюро, которые отслеживают кредитные истории, обмениваются информацией и действуют абсолютно независимо друг от друга Повлиять на их действия невозможно. Многие оказываются не в состоянии нести кредитное бремя, и их кредитная история ухудшается, что делает невозможным покупку дома, машины и т. д., поскольку банки не хотят связываться с ненадежным заемщиком. Жулики предлагают за скромную плату "улучшить" кредитную историю - естественно, эти обещания не выполняются, поскольку не могут быть выполнены в принципе.
ПОГАШЕНИЕ ДОЛГОВ
Вовремя невозвращенные кредиты и неоплаченные счета считаются вашим личным долгом. Достаточно часто человек оказывается не в состоянии оплачивать все свои счета. Этим пользуются жулики. Они предлагают следующую схему: их компания самостоятельно оплачивает ваши счета и добивается серьезных скидок от кредиторов. Вам только остается компенсировать затраты компании. В реальности жулики лишь получают ваши деньги, не ударив палец о палец.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ РАБОТЫ
Жулики предлагают выгодную работу на дому. Однако вам придется оплачивать по грабительским ценам предоставляемые материалы, делать гарантийный или вступительный взнос или часть времени работать бесплатно, в качестве испытательного срока.
СТРАХОВКА
"Страховая" компания предлагав! рекордно низкие расценки за свои услуги. В действительности, либо эта компания существует лишь-нв бума/*, либо она закладывает в договор е клиентом такие условия, которые делают невозможным получить страховое вОв-мещение.
ЛЬГОТНЫЕ КРЕДИТЫ
Вам могут предложить льготные крв» диты. Однако для их получения пообЫ димо внести вступительный взнос (например, чтобы получить кредит в $10$ сначала надо заплатить $150) или в ДФ говор закладываются грабительски» проценты.
"НИГЕРИЙСКИЕ ПИСЬМА"
Получателю письма предлагается поучаствовать в переводе из нищрийо> кого (ганского, ливийского, конгоЯМО-кого, мозамбикского и т.д.) банка ЙИШг кольких миллионов долларов, принт лежащих наследникам африканшй президентов, министров, диктаторЩ королей и т.д. За свою помощь, ••'tf|M| чатель должен получить четверть или треть переведенной суммы. Однакф для демонстрации чистоты намерение сначала необходимо перевести ней колько тысяч долларов на смет жули! ков. В 2001 году "нигерийским писщ мам" поверили 15.5% жертв онлайн? мошенников, в 2002 году количеств пострадавших упало - до 1%. §
ФИНАНСОВЫЕ "ПИРАМИДЫ"
Эта схема впервые была использш' вана несколько сот лет назад. Однаив до сих пор финансовые "пирамидаг привлекают жертв. Последняя из ру% нувших в США "пирамид* привлеки! средства 7 тысяч человек, каждый М которых потерял около $3000.
НАЛОГИ
Иногда вы не успеваете вовремя подать налоговую декларацию. Мошенники предлагают подтасовать данные о времени доставки декларации в налоговые службы и, таким образом, избежать неприятностей.
ТЕЛЕФОННАЯ СВЯЗЬ
Предлагается позвонить по телефонному номеру, где минута разговора стоит огромные деньги. Мелкие телефонные компании также прибегают к мошенничеству: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (например, голосовая почта), которую клиент не заказывал.
ТУРИЗМ
Жулики или недобросовестные бизнесмены продают туры или билеты в отели, реальные условия в которых значительно хуже рекламных. Например, вместо пятизвездного отеля вы оказываетесь в трехзвездном.
РЕВОЛЮЦИОННЫЙ МЕТОД ИЗБАВЛЕНИЯ ОТ ИЗЛИШНЕГО ВЕСА
Реклама обещает избавление от лишнего веса в течение дней или недель при использовании нового чудодейственного препарата или диеты. В лучшем случае, вы получите бесполезный продукт, в худшем - под угрозе'" окажется здоровье.
А ЖУЛИК ТУТ КАК ТУТ
Мы ежегодно теряем миллионы долларов в результате действий мошенников. Преступники, как обычно, пользуются наивностью и жадностью людей. По данным ФБР, в 2О02 году в стране было арестовано более 330 тысяч человек, обвиненных в мошенничестве. Подобное преступление совершается каждые 7.5 секунд.
По данным Бюро юридической статистики (Bureau of Justice Statistics), в прошлом году жертвой мошенников стал каждый десятый американец. Эти данные были получены на основе опроса и не в полной мере отражают реальное положение дел. Этот же опрос показал, что о случаях мошенничества в полицию сообщали лишь 49% пострадавших. Типичная жертва жуликов - пожилой человек с невысоким уровнем образования и доходом.
Из-за развития телекоммуникаций, все больше мошенников начинает оперировать в виртуальном пространстве -в 2001 году впервые ущерб от мошенничеств, совершенных с помощью Интернета и электронной почты, превысил ущерб, нанесенный "традиционными" жуликами, не использовавших компьютер для проведения афер. По данным Internet Fraud Complaint Center, среднестатистическая жертва интернет-преступления в 2002 году потеряла $845, а жертва "традиционных мошенников" -$840 (данные ФБР).
Лишь 3-5% мошенничеств совершают реальные компании. Аферисты в большинстве случаев используют принцип "курочка по зернышку клюет" и наносят своим жертвами относительно небольшой ущерб. В 32% случаев жуликам удается похитить от $100 до 499, в 18% - от тысячи до $3000. Лишь в каждом десятом случае, финансовые потери жертвы превышают $3 тысячи. Вероятно это происходит и из-за активности правоохранительных органов. Статистика также показывает, что чем крупнее потери ограбленных, с тем большим усердием полиция стремится обнаружить злоумышленника. Большинство мошенников, похитивших свыше $5 тысяч, арестовываются в течение трех-четырех месяцев. Впрочем, несколько лет в розыске находятся мошенники, которые обманом получили от $100 до $1.5 млн.
Эксперты юридического Центра общества потребителей (National Consumer Law Center) считают, что действия мошенников не отличаются разнообразием, и они используют лишь несколько широко известных приемов. Однако эти методы работают, несмотря на то, что они хорошо известно. К примеру, некий Марк Броуни с 1998 года совершил как минимум шесть мошенничеств по одной и той же схеме. Он открывал виртуальный магазин и обзванивал людей с предложениями покупки бытовой электроники по очень низким ценам. Собрав $10-20 тысяч, Броуни исчезал.
Статистика показывает, что чаще всего используются такие схемы: предлагается купить вещь по очень дешевой цене; гарантируется денежный приз; дается обещание, что ваше здоровье значительно улучшится; продается «секретная информация», позволяющая хорошо заработать, но такая запутанная, что и грамотный человек не в состоянии ее осмыслить. Общаясь с потенциальными жертвами, мошенники обычно подчеркивают, что их деятельность абсолютно законна. Они стремятся использовать названия хорошо известных и солидных фирм. Почти в половине случаев, потенциальная жертва попадает в сети после телефонного разговора.
КСТАТИ
За последний год 26% семей стали жертвой преступления (25% в 2002 году, 22% - в 2001 году). Исследование службы Gallup показало, что 15% семей стали жертвами актов вандализма. 14% пострадали от краж. 5% стали жертвами квартирных воров, 3% - жертвами угонщиков. 2% были ограблены, а 1% опрошенных угрожали сексуальным насилием. 6% стали жертвами преступников, действовавших в интернете. Опрос показал, что 32% пострадавших от действий преступников не обращаются в полицию, вероятно, поэтому данные официальной статистики расходятся с данным Gallup.
По данным Бюро судебной статистики (Bureau of Justice Statistics!), в 2002 году было совершено около 23 млн. преступлений. В среднем, на тысячу жителей старше 12-ти лет приходится 23 преступления (25 в 2001 году). За последние 10 лет количество насильственных преступлений уменьшилось на 54%, количество имущественных преступлений (к ним относится и разрушение чужой собственности) - уменьшилось на половину, а количество изнасилований - на 53%.
КАК УКРАСТЬ МИЛЛИОН
По данным Национальной лиги потребителей (National Consumers League), в прошлом году наиболее часто использовались такие вицы мошенничества:
КРАЖА ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ КАРТОЧКАХ
Жулики, получившие информацию о личных данных владельца кредитной карточки, могут расплачиваться ею в интернет-магазинах, брать банковские кредиты, арендовать жилье, претендовать на пособия и т.д.
ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЫ И АУКЦИОНЫ
Схема: покупатель платит деньги за покупку в интернет-магазине, но, либо не получает ее, либо получает товар в меньшем количестве или худшего качества. Наиболее популярный вид жульничества в интернете. По данным Internet Fraud Complaint Center, подобные преступления в 2002 году составили 27% от числа зафиксированных преступлений во всемирной Сети.
ИНВЕСТИЦИИ
Компания предлагает купить ее акции или сделать частные инвестиции, обещая значительную прибыль. Обычно для привлечения жертв, мошенники оперируют фальшивой статистикой и сообщают заведомо ложные сведения об истории или собственниках компании.
СБОР ПОЖЕРТВОВАНИЙ
90% американцев жертвуют на различные благотворительные цели. Этим пользуются жулики. Они просто создают фальшивую благотворительную организацию, которая специализируется на каком-либо добром деле и совершенно открыто собирают пожертвования. Единственное отличие от обычных благотворительных фондов в том, что они прикарманивают эти деньги.
ВОССТАНОВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
Практически у всех есть кредитная история - хроника получения и погашения кредитов. В стране существует несколько независимых кредитных бюро, которые отслеживают кредитные истории, обмениваются информацией и действуют абсолютно независимо друг от друга Повлиять на их действия невозможно. Многие оказываются не в состоянии нести кредитное бремя, и их кредитная история ухудшается, что делает невозможным покупку дома, машины и т. д., поскольку банки не хотят связываться с ненадежным заемщиком. Жулики предлагают за скромную плату "улучшить" кредитную историю - естественно, эти обещания не выполняются, поскольку не могут быть выполнены в принципе.
ПОГАШЕНИЕ ДОЛГОВ
Вовремя невозвращенные кредиты и неоплаченные счета считаются вашим личным долгом. Достаточно часто человек оказывается не в состоянии оплачивать все свои счета. Этим пользуются жулики. Они предлагают следующую схему: их компания самостоятельно оплачивает ваши счета и добивается серьезных скидок от кредиторов. Вам только остается компенсировать затраты компании. В реальности жулики лишь получают ваши деньги, не ударив палец о палец.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ РАБОТЫ
Жулики предлагают выгодную работу на дому. Однако вам придется оплачивать по грабительским ценам предоставляемые материалы, делать гарантийный или вступительный взнос или часть времени работать бесплатно, в качестве испытательного срока.
СТРАХОВКА
"Страховая" компания предлагав! рекордно низкие расценки за свои услуги. В действительности, либо эта компания существует лишь-нв бума/*, либо она закладывает в договор е клиентом такие условия, которые делают невозможным получить страховое вОв-мещение.
ЛЬГОТНЫЕ КРЕДИТЫ
Вам могут предложить льготные крв» диты. Однако для их получения пообЫ димо внести вступительный взнос (например, чтобы получить кредит в $10$ сначала надо заплатить $150) или в ДФ говор закладываются грабительски» проценты.
"НИГЕРИЙСКИЕ ПИСЬМА"
Получателю письма предлагается поучаствовать в переводе из нищрийо> кого (ганского, ливийского, конгоЯМО-кого, мозамбикского и т.д.) банка ЙИШг кольких миллионов долларов, принт лежащих наследникам африканшй президентов, министров, диктаторЩ королей и т.д. За свою помощь, ••'tf|M| чатель должен получить четверть или треть переведенной суммы. Однакф для демонстрации чистоты намерение сначала необходимо перевести ней колько тысяч долларов на смет жули! ков. В 2001 году "нигерийским писщ мам" поверили 15.5% жертв онлайн? мошенников, в 2002 году количеств пострадавших упало - до 1%. §
ФИНАНСОВЫЕ "ПИРАМИДЫ"
Эта схема впервые была использш' вана несколько сот лет назад. Однаив до сих пор финансовые "пирамидаг привлекают жертв. Последняя из ру% нувших в США "пирамид* привлеки! средства 7 тысяч человек, каждый М которых потерял около $3000.
НАЛОГИ
Иногда вы не успеваете вовремя подать налоговую декларацию. Мошенники предлагают подтасовать данные о времени доставки декларации в налоговые службы и, таким образом, избежать неприятностей.
ТЕЛЕФОННАЯ СВЯЗЬ
Предлагается позвонить по телефонному номеру, где минута разговора стоит огромные деньги. Мелкие телефонные компании также прибегают к мошенничеству: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (например, голосовая почта), которую клиент не заказывал.
ТУРИЗМ
Жулики или недобросовестные бизнесмены продают туры или билеты в отели, реальные условия в которых значительно хуже рекламных. Например, вместо пятизвездного отеля вы оказываетесь в трехзвездном.
РЕВОЛЮЦИОННЫЙ МЕТОД ИЗБАВЛЕНИЯ ОТ ИЗЛИШНЕГО ВЕСА
Реклама обещает избавление от лишнего веса в течение дней или недель при использовании нового чудодейственного препарата или диеты. В лучшем случае, вы получите бесполезный продукт, в худшем - под угрозе'" окажется здоровье.
![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
more details
Date: 2003-12-26 09:59 am (UTC)a moz'no nemnogo popodrobnee o
ПОГАШЕНИЕ ДОЛГОВ
Вовремя невозвращенные кредиты и неоплаченные счета считаются вашим личным долгом. Достаточно часто человек оказывается не в состоянии оплачивать все свои счета. Этим пользуются жулики. Они предлагают следующую схему: их компания самостоятельно оплачивает ваши счета и добивается серьезных скидок от кредиторов. Вам только остается компенсировать затраты компании. В реальности жулики лишь получают ваши деньги, не ударив палец о палец
prosto u menya est druzya kotorie kak ras vpisivautsya v podobnuy istoriu. u nih bolshie dolgi kreditnim kampaniyam. i oni obratilis k uslugam 'consolidatorov' , delo proishodit v kanade i u etogo processa est daz'e kakoe-to nazvanie :)
to chto im govoryat eti firmi - chto oni vedut peregovori s credit card companies , govorya im chto esli oni ne snizyat prozenti i summu dolga, to togda klient (moi druziya ) obyavat bankrotstvo. nu i potom moi druziya platyat tipa etim consolidatoram, a oni sami 'razbirautsya' s credit card companies.
pri etom samoe smeshnoe chto ya sama rabotau v credit card company, no poskolku sovershenno ne v area of customer service/ delinquencies, to nichgo pro eto ne znau. a moi druziya govoryat chto kogda oni sami pitalis zvonit v credit card company i vesti c nimi peregovori, to im tolko povishali prozenti.
spasibo!