![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
dyak.livejournal.com posting in ![[community profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/community.png){kind=small}
russian_americaВ бумажной или сетевой прессе жертва видит объявление типа "Раздаем деньги (почти) бесплатно, телефон 000000000, имейл ххх@ххх.ххх" Жертва клюет, ей несут белиберду про сложившиеся у некты сложности перевода денег из США в СНГ и предлагают заработать. Как?
Жертве придет cashier's check на $5,300, жертва этот чек положит себе на жертвенный банковский счет, после чего жертва как можно быстрее снимет с жертвенного счета $5,000 наличными и пошлет эти $5,000 через Western Union некте в СНГ, а $300 жертва оставит себе за героизм, срочность и выслугу. (Жертва употребляла слова "certified check" в смысле cashier’s check, возможны также слова authorized, bank's и т. п.)
Жертве приходит этот cashier's check (весь крутой, с разводами и "водяными знаками"), жертва его приносит в свой банк. Менеджер морщится и сомневается, однако берет, говоря нечто типа "посмотрим". На следующий день жертва является в банк, кассир в банке подтверждает, что у жертвы на счету +$5,300 и выдает жертве $5,000 наличными. Жертва посылает эти $5,000 некте в СНГ.
Через несколько дней у жертвы на счету образуется –$5,000 (а отнюдь не ожидаемые жертвой +$300); а потом жертве приходит по почте тот самый cashier's check с большим красным штампом "FRAUD".
Обратим внимание на наличие признака, отличающего качественное мошенничество от обычного мошенничества (обманул и убежал). Жертва ощущает, что она пыталась сделать нечто незаконное (обход законов о переводе или отмывании денег бла, бла, ... на все это мошенник намекает в первой беседе) и потому боится обратиться в полицию и возможно считает, что легко отделалась. Другими словами, человек, сначала "взятый в соучастники", а потом надуренный, жалуется намного реже, чем просто надуренный, и даже реже, чем надуренный "стыдным" для жертвы образом (гадалки, сексуальные штуки и т. п.)
Идти ли в полицию? На мой исключительно личный взгляд, который не следует воспринимать как совет, да, в этом конкретном случае идти; вероятность наказания жертвы в этом конкретном случае –– 0%; вероятность возврата денег тоже 0%; но сбор данных о мошенничествах помогает их тормозить и стимулирует принятие законов, еще более их тормозящих. Если бы там фигурировали наркотики, терроризм, детская порнография и т. п., за что с оргазмическим восторгом метут всех как угодно рядом стоящих, то лучше поостеречься, на мой исключительно личный взгляд, который не следует воспринимать как совет.
Как, что, почему? Вот разъяснение (первое попавшееся, внятное, недавно написанное (январь 2005) реально конкретным спецом) сущности и повадок cashier’s checks, а также описание и разоблачение народного понимания сущности и повадок cashier’s checks, плюс описание других способов дурить народ этими инструментами и как избежать быть надуренным этими инструментами:
http://www.gcglaw.com/resources/financial/cashiers.html
PS "Каталог" таких фальшивых чеков http://www.fdic.gov/news/news/SpecialAlert/2005/index.html
Жертве придет cashier's check на $5,300, жертва этот чек положит себе на жертвенный банковский счет, после чего жертва как можно быстрее снимет с жертвенного счета $5,000 наличными и пошлет эти $5,000 через Western Union некте в СНГ, а $300 жертва оставит себе за героизм, срочность и выслугу. (Жертва употребляла слова "certified check" в смысле cashier’s check, возможны также слова authorized, bank's и т. п.)
Жертве приходит этот cashier's check (весь крутой, с разводами и "водяными знаками"), жертва его приносит в свой банк. Менеджер морщится и сомневается, однако берет, говоря нечто типа "посмотрим". На следующий день жертва является в банк, кассир в банке подтверждает, что у жертвы на счету +$5,300 и выдает жертве $5,000 наличными. Жертва посылает эти $5,000 некте в СНГ.
Через несколько дней у жертвы на счету образуется –$5,000 (а отнюдь не ожидаемые жертвой +$300); а потом жертве приходит по почте тот самый cashier's check с большим красным штампом "FRAUD".
Обратим внимание на наличие признака, отличающего качественное мошенничество от обычного мошенничества (обманул и убежал). Жертва ощущает, что она пыталась сделать нечто незаконное (обход законов о переводе или отмывании денег бла, бла, ... на все это мошенник намекает в первой беседе) и потому боится обратиться в полицию и возможно считает, что легко отделалась. Другими словами, человек, сначала "взятый в соучастники", а потом надуренный, жалуется намного реже, чем просто надуренный, и даже реже, чем надуренный "стыдным" для жертвы образом (гадалки, сексуальные штуки и т. п.)
Идти ли в полицию? На мой исключительно личный взгляд, который не следует воспринимать как совет, да, в этом конкретном случае идти; вероятность наказания жертвы в этом конкретном случае –– 0%; вероятность возврата денег тоже 0%; но сбор данных о мошенничествах помогает их тормозить и стимулирует принятие законов, еще более их тормозящих. Если бы там фигурировали наркотики, терроризм, детская порнография и т. п., за что с оргазмическим восторгом метут всех как угодно рядом стоящих, то лучше поостеречься, на мой исключительно личный взгляд, который не следует воспринимать как совет.
Как, что, почему? Вот разъяснение (первое попавшееся, внятное, недавно написанное (январь 2005) реально конкретным спецом) сущности и повадок cashier’s checks, а также описание и разоблачение народного понимания сущности и повадок cashier’s checks, плюс описание других способов дурить народ этими инструментами и как избежать быть надуренным этими инструментами:
http://www.gcglaw.com/resources/financial/cashiers.html
PS "Каталог" таких фальшивых чеков http://www.fdic.gov/news/news/SpecialAlert/2005/index.html
![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
no subject
Date: 2005-12-07 03:10 pm (UTC)Отослал копии письма на етот сайт, а также на монстер...Народ на сайте деловой попался, организовали сюжет об этом скаме на Fox News, выяснили что "работодатель" откуда-то с украины(откуда еще). Неудивлюсь, если "работодателя" в скором прищемят, мерикосы не любят когда их на бабки разводят...да и я тоже....
no subject
Date: 2005-12-07 03:16 pm (UTC)From: Careerbuilder.com [mailto:CandidateEmail@site.careerbuilder.com]
Sent: Tuesday, November 15, 2005 3:02 AM
To: XXXXXXXXXXX
Subject: We have ONE JOB AVAILABLE for you in response to your request
Dear Jobseeker
Please read our offer carefully which is a response to your ad on www.monster.com <http://www.monster.com/> .
We're hoping to offer you a competitive offer, the one thing we ask of you is to be a fully committed person in doing his job as there is no room for any mistakes or problems in communication.
Dear Sir/Madam the job that we have available for you is to receive and cash checks from our customers of which you will deduct 10% commission of the total amount of money.
What you need is: loyalty in this new line of work your pre-established bank account and knowledge about how to use it access to the internet free time every day, one or two hours including weekends responsibility, in order to check your email twice a day.
If you decide that you need more information, our staff will send detailed information about the contract which you must sign in order for you to get started. Starting with the first month of work you will get a salary of 900$ at the end of every month. But we preserve the right to keep you on probation the first month, meaning that we’ll decide at the end of the first month whether you will be a permanent employee or not.
Very import ant for us is to know how willing are you to do for our company (advertising, contacting our clients from all over America, travel, meeting other people, other employees, go to conferences, and so on). We are keen to know also about your skills in contacting other people and above all we're looking for candidates ready to work and improve all the time. Our company just started this program and we need personnel, loyal to our company and our program. We believe that we represent an excellent opportunity for everybody, a chance to start a new career without much knowledge but with great perspectives. Even if you do not want to grow with our company, is an excellent opportunity for those who want a temporary job or a second job.
We are confident that you will take the right decision and we hope to hearing from you again.
IMPORTANT:
-You must be over 21 years old.
-U.S. citizenship.
If you meet these conditions please contact us by replying at this e-mail address to receive a Representative Contract and detailed information about this job.
We will never ask you for anything more then than, no bank name, no bank account number, routing number, credit card, passwords, ssn# etc. If anyone asks for those on our behalf please do not give out this info. This is to ensure that you will not be the victim of an identity theft case.
Thank you,
Tessa Robertson
Administrative Director
Biomet UK Ltd
Bridgend, Mid-Glamorgan CF31 3XA
United Kingdom
44-20-7681-1328
44-20-7681-1552
**********************************************************************
The content of this e-mail message and any attachments are confidential and may be legally privileged, intended solely for the addressee. If you are not the intended recipient, be advised that any use, dissemination, distribution, or copying of this e-mail is strictly prohibited. If you receive this message in error, please notify the sender immediately by reply email and destroy the message and its attachments.
**********************************************************************
no subject
Date: 2005-12-07 03:19 pm (UTC)no subject
Date: 2005-12-07 04:29 pm (UTC)auto fraud
Date: 2005-12-07 05:07 pm (UTC)На интернете мы тут же нашли описание подобного fraud. Чек для интереса получили. Адрес был не существующий, а на fedex конверте вообще непонятно было, что написано.
похожий вариант был с моей подругой
Date: 2005-12-07 06:51 pm (UTC)Причем на сайте где подруга давала обьявление судя по всему половина мастеров получила подобные предложения.
Похоже это очень распространненая схема кидалова фрилэнсников
no subject
Date: 2005-12-07 07:02 pm (UTC)