Warning! Financial responsibility can lead to terrorism

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Показалось полезным опубликовать ссылку на следущую статью.
Оплата счета кредитной карточки в размере большем, чем обычно может вызвать "загоревшуюся красную лампочку на вашем лбу" в глазах ФБР. Будьте бдительны, долги гарантируют вашу privacy.

Comments

[viks-vaporub.livejournal.com]

Фигня. Банки обязаны сообщать ФБР только если сумма пришедшая к ним превышает $1,000 баланса на аккаунте. То есть получается что банк "обязан" человеку четырехзначную сумму. И правильно - террористы раньше перегоняли деньги таким способом: навешают покупок на карточку, а брат какого-нибудь Бен Ладена присылает чек на баланс + $хххх. Местые террористы звонят в банк, и просят чек на оставшуюся сумму... вот тебе и terrorist money laundering.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

А можно человеческим языком? Что значит "банк обязан человеку четырёхзначную сумму"?
Дядечка долги оплатил и банк ему ничего не должен.

[kniazhna.livejournal.com]

Если дядечка оплатил больше, чем сумма долгов, баланс уходит в плюс, т.е. банк должен вернуть разницу, чтобы стало 0.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Дядечка оплатил долг и всё, никаких плюсов.

[kniazhna.livejournal.com]

Дядечка мог проплатить бОльшую сумму, чем сама сумма долга. Вот там-то и получается разница, которую банк должен. Вот о чем речь.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Я знаю, что можно оплатить больше, я в этой стране почти 15 лет живу :). Я о том что говорится в статье. Дядечка решил разделаться с долгами (не выплатить бОЛьшую сумму чем долг, а именно выплатить долги) на старости лет :), оплатил долг и получил себе на голову внимание органов. Всё о чём эта статья. Для предупреждения, если придёт в голову оплатить долги..., если таковые имеются.

[kniazhna.livejournal.com]

Аа, теперь ясно :). А я про дядечку в первом комментарии с Ладеном :). Я вот тоже, кстати, планирую однажды выплатить свои долги одним махом. Значит, осторожней надо будет.

[viks-vaporub.livejournal.com]

Например:

На вашем аккаунте кредитной карточки долг - $3,000, т.е. набрали покупок на 3 тыщи. Пришел счет, вы решили оплатить, только платите не ту сумму или баланс который висит на вашем счету, а больше. Скажем вы выписываете чек на $4,000, и отправляете его в банк. Получается что банк вам должен разницу в тысячу долларов. Что вы должны сделать что бы получить эти деньги обратно? Позвонить и попросить банк выписать и отослать вам эту тысячу обратно. А террористы пользовались такой же ситуацией что бы передать деньжата террористам в штатах.
Этот дядечка суетится очень, совершенно незачем.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Вы статью читали? Там ничего не говорится о дополнительных деньгах, там ДОЛГ отдан, блин, без плюсов. Банк ему ничего не должен. Банк заморозил транзакцию.

[kniazhna.livejournal.com]

Автор комментария, кстати, говорит о другом варианте, говоря об этом как о фигне по сравнению с описанным в первом комментарии.

[viks-vaporub.livejournal.com]

Вы знаете, я больше чем уверена что в статье просто этот факт (что чел. переплатил) не упомянули. Я работаю в банке, и знаю о чем говорю. Более, могу точно сказать что у нас выплачиваются такие долги одним махом ежедневно, и я не говорю про балансы меньше тысячи долларов, а про десятки тысяч.
All banks are mandated by the government or governmental agencies. They have to file CTRs (Currency Transaction Report) when a transaction (or aggregate transaction) by any one person, in one day, amounts to more than $10,000. It may also involve filing a Suspicious Activity Report.
An SAR is filed when any behavior or activity happens that suggests something illegal is taking place.

All of the above is nothing new - it's a way of controlling where the money goes. And consumer rights to privacy are still protected by the Bank Secrecy Act of 1970.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Ну дай бог, что так. Просто собирались долги выплатить после продажи дома, не хотелось бы иметь проблем и волокиты.

[viks-vaporub.livejournal.com]

Не волнуйтесь. Если вы хотите (и есть время) то всегда можно позвонить, и предупредить что вы собираетесь выплатить свой долг полностью в ближайшем будущем. Можно даже попросить что-бы они make a note on your account об этом, что бы потом небыло вопросов, и заодно спросить total amount of payout you need to make, а они вам скажут на какой срок эта сумма payout будет действительна. Ведь большинство долгов accrue interest daily, а не месячно.

[lordmaze.livejournal.com]

Я что-то не понимаю :)
Мне вот на счет постоянно ( ну пару раз в месяц ) приходят wires от совершенно сумнительных наверно с точки зреняи fbi мест - типа в основном в нескольких оффшорных счетов корпоративных.

Трачу я тоюе соответсвенно достаточно.

Но вот за несколько лет что этот счет существует - никаких претензий со стороны банка не было :).

[viks-vaporub.livejournal.com]

... и вы не одни такие. Может быть что они один-два раза отослали репорт в ФБР, но ведь на этом их действия и заканчиваются. Если ребята из ФБР решили что все нормально, или же просто поставили галочку что репорт пришел, и не приняли никаких действий потому что решили что все нормально - вам тоже незачем волноваться. Ведь все меры предостережения которые принимаются фбр предназначены для того, чтобы отлавливать террористов или около того, а вы таким не являетесь. Все остальное является IRS playground, not FBI.

[golubchik.livejournal.com]

They have to file CTRs (Currency Transaction Report) when a transaction (or aggregate transaction) by any one person, in one day, amounts to more than $10,000.
Does this rule cover cash transactions only or includes, say, check deposits over ten grands? In other words, if I deposit a check over the cutoff into my bank account, will they report me?

[viks-vaporub.livejournal.com]

Most probably. But I am not an expert :)

Here's (http://www.fincen.gov/forms/fin104_ctr.pdf) an actual form. If you look at Part II - it has a list of types of transactions that could be reported.

[riftsh.livejournal.com]

Действительно, параноидальный бред, только не там, где думает малограмотный журналист и его обиженный источник. Правила, обязывающие все банки сообщать о любых "подозрительных" трансакциях превышающих $5000 в "компетентные" федеральные, штатные и местные органы, существуют больше 20 лет (Reports of Suspicious Activities, 12CFR, § 21.11, http://www.occ.treas.gov/fr/cfrparts/12CFR21.htm). Любая необычная для данного клиента трансакция на сумму выше этого порога является подозрительной. С терроризмом и кредитными карточками никакой связи здесь нет.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Мне трудно судить, мы переводили на счёт и большие суммы и раньше у нас не было никаких проблем. Естественно сохраняли все бумажки с подтверждение законности, на случай претензий налогового ведомства. Последнее время-не было повода, так что...

[riftsh.livejournal.com]

У Вас и не должно быть никаких проблем, просто про все необычные большие переводы банк сообщает "куда следует" (а не Вам). Никаких задержек в трансакциях это вызывать не должно, описанное в статье было или нормальной задержкой (check clearing time) или ошибкой банка, которую они решили списать на ФБР.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Ну дай бог, чтоб так и было. Мне уже надоело, что мои письма в Россию вскрывают и штампик ставят на вскрытый конверт "Washington". Интересно, что они там ищут?

[drunk-cherry.livejournal.com]

любопытствуют, однако.

А вообще да, письма в россию часть прихолят прочитанными кем-то третьим. Родные и друзья жалуются постоянно. денег, может, ищут.

[moonbeam-n-star.livejournal.com]

Безобразия на российской почте давно не новость, но вот чтоб штампики с "Washington", типа "проверено-мин нет", это новенькое. Я сама не видела, мама сказала. Очень хочется в руках подержать и какому нибудь корреспонденту показать :)